Liebe Börsianerinnen, liebe Börsianer,
letztes Jahr fragte mich mein Bruder, wie besorgt er über die Inflation sein sollte.
Meine Antwort war dieselbe wie die der Figur von Geena Davis in dem Film Die Fliege von 1986: „Habt Angst. Habt große Angst.“ – Das war ein halber Scherz.
Damals lag die Inflation bei einem 30-Jahres-Hoch von 5,4 %.
Seitdem ist die Inflation in den USA auf aktuell 7,7 % angestiegen.
Zwar ist die Inflation seit ihrem 40-Jahres-Hoch von 9,1 % im Juni dieses Jahres stetig zurückgegangen, aber eines ist klar:
Die Inflation ist immer noch etwas, wovor man Angst haben muss!
Anhaltende Engpässe in der Lieferkette und die gestiegene Nachfrage führen nicht nur zu leeren Regalen, sondern auch zu Lohnerhöhungen für die Arbeitnehmer.
Nimmt man noch zusätzliche Staatsausgaben und das ganze umherschwappende Geld hinzu, werden die Preise noch weiter steigen, da wir einem begrenzten Angebot an Waren und Dienstleistungen hinterherjagen.
Inflation ist wie ein Parasit. Man merkt nicht, dass man ihn hat, bis man eines Tages krank aufwacht – nur dass in diesem Fall das eigene Vermögen leidet.
Von 1914 bis 2021 lag der historische Durchschnitt der Inflationsrate in den USA bei 3,24 %. Das klingt nicht nach viel. Aber wenn die Inflation fünf Jahre lang bei dem historischen Durchschnitt von 3,24 % liegt, würde das, was früher 1.000 Dollar kostete, jetzt 1.172 Dollar kosten. Mit anderen Worten: Sie bräuchten 17 % mehr Geld, um die gleichen Waren und Dienstleistungen zu kaufen.
Bei einer Inflation von 7,7 % bräuchten Sie 45 % mehr Geld. Und das nach nur fünf Jahren. Was sollten Sie also tun?
Das hängt davon ab, um welchen Teil Ihres Vermögens es sich handelt. Die Maßnahmen, die Sie für Ihr Bargeld ergreifen sollten, unterscheiden sich stark davon, wie Sie Ihre längerfristigen Anlagen handhaben.
Im Folgenden finden Sie einige Maßnahmen um Ihr Vermögen vor der Inflation zu schützen:
Langfristige Mittel
Für Ihre langfristigen Investments empfehle ich Ihnen dringend, in „Perpetual Dividend Raisers“ zu investieren. Das sind Aktien, die ihre Dividende jedes Jahr erhöhen. Auf diese Weise erhöhen Sie Ihr Einkommen, und wenn die Dividenden über der Inflationsrate liegen, steigern Sie mit diesen sogar Ihre Kaufkraft.
Halten Sie Ausschau nach Unternehmen, die ihre Dividende jedes Jahr um einen bedeutenden Betrag erhöhen. Eine Erhöhung der Dividende um 1 % pro Jahr ist nicht sehr hilfreich.
Ein Unternehmen wie Enbridge (NYSE: ENB) hat seine Dividende seit 26 Jahren jedes Jahr angehoben. In den letzten 10 Jahren lag die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate der Dividende bei 10,9 %. Das sollte den Anlegern einen deutlichen Vorsprung vor der Inflation verschaffen
Mittelfristige Anlagen
Die Leser meines Börseninformationsdienstes wurden vor einem Jahr über Anleihen der Serie I informiert. I-Bonds sind US-Staatsanleihen, deren Zinssätze alle sechs Monate entsprechend der Inflation neu festgelegt werden.
Der aktuelle Zinssatz, für vom 01.11.2022 bis 30.04.2023 begebene Sparbriefe, beträgt 6,9 %.
Innerhalb der ersten 12 Monate können Sie die Anleihe nicht auszahlen lassen. Wenn Sie vor Ablauf von fünf Jahren verkaufen, verlieren Sie die Zinsen von drei Monaten.
Diese Anleihen halten jedoch mit der Inflation Schritt und schützen Ihr Kapital.
Der Höchstbetrag, den Sie kaufen können, liegt bei 10.000 USD pro Person und Jahr, plus weitere 5.000 USD, wenn Sie sie mit einer Steuerrückzahlung (für US-Bürger) erwerben.
Dies ist eine hervorragende Möglichkeit, sich ohne Risiko gegen die Inflation abzusichern, solange Sie das Geld nicht innerhalb eines Jahres benötigen.
Kurzfristig
Hier ist es schwieriger. Mit einer kurzfristigen Anlage ist es schwieriger – Sie erhalten keinen ausreichenden Inflationsschutz. Die Zinssätze auf Geldmarktkonten oder Einlagenzertifikaten sind einfach zu niedrig.
Im Moment bevorzuge ich für Ihr kurzfristiges Geld US-Schatzanweisungen.
Mit Schatzanweisungen, die in vier Wochen fällig werden, können Sie auf Jahresbasis fast 3,6 % verdienen, 3,8 % in acht Wochen, fast 4,1 % für 13-wöchige Schatzanweisungen und 4,4 % für Schatzanweisungen, die in 26 Wochen fällig werden.
Im Gegensatz zu Einlagenzertifikaten sind Schatzanweisungen liquide, d. h. Sie können sie jederzeit verkaufen und Ihr Geld ohne Strafe abheben. Und wenn die Zinsen fallen, können Sie sogar einen kleinen Gewinn erzielen.
Ich erwarte, dass die Inflation in diesem Jahr und bis ins Jahr 2023 weiter steigen wird.
Ich glaube, die wichtigste finanzielle Maßnahme, die Sie in diesen Tagen ergreifen können, besteht darin, dafür zu sorgen, dass Ihre Kaufkraft in den kommenden Jahren nicht vernichtet wird.
Gutes Investieren!
P.S.: Ich habe hier außerdem eine spannende Präsentation für Sie vorbereitet, die Sie auf keinen Fall verpassen sollten. Hier erhalten Sie weitere interessante Anlagetipps.
