Liebe Börsianerinnen, liebe Börsianer,
ich habe ein paar (nicht ganz so geheime) Identitäten.
Tagsüber analysiere ich Aktien und liefere meinen Lesern Investment-Tipps. Durch meinen internationalen Bestseller „Get Rich with Dividends“, der in vier Sprachen erschienen ist, bin ich als „Dividendentyp“ bekannt.
Nachts singe ich in einer Rockband oder moderiere Weltmeisterschaftsboxkämpfe im Fernsehen.
Ich weiß, es ist seltsam.
Was viele, die meine Arbeit über Dividenden verfolgen, vielleicht nicht wissen, ist, dass ich auch ein großer Befürworter von Investitionen in Anleihen bin, besonders jetzt. Die meisten Anleger besitzen keine einzelnen Anleihen, aber das sollten sie unbedingt tun
Anleihen werden in Teilbeträgen von 1.000 USD verkauft. Das Großartige an Anleihen und der große Unterschied zu Aktien ist, dass man genau weiß, was eine Anleihe zu einem bestimmten Zeitpunkt wert sein wird.
An dem Tag, an dem die Anleihe fällig wird, erhalten Sie 1.000 USD – unabhängig davon, was Sie für die Anleihe bezahlt haben.
Vielleicht haben Sie 1.000 USD für die Anleihe bezahlt und mehrere Jahre lang Zinsen kassiert und dann einfach Ihr Geld zurückbekommen.
Oder Sie haben die Anleihe mit einem Abschlag gekauft und nur 850 USD gezahlt und bis zur Fälligkeit Zinsen kassiert und dann 1.000 USD erhalten. Sie würden also zusätzlich zu den Zinsen einen Gewinn von 150 USD erzielen.
Jahrelang, als die Zinssätze im Keller waren, war es schwierig, attraktive Anleihen zu finden. Man musste schon ein hohes Risiko eingehen, um überhaupt eine Rendite zu erzielen. Um 5 % für eine Anleihe zu erhalten, die in ein paar Jahren fällig wurde, musste man früher in Ramschanleihen mit niedrigem Rating (Junk Bonds) investieren.
Heute kann man mit sehr sicheren Investment-Grade-
Und wenn Sie bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen, können Sie mit Anleihen ohne Investment-Grade-Rating problemlos 7 % bis 9 % oder sogar noch mehr verdienen.
Denken Sie daran, dass auch Anleihen ohne Investment-Grade-Rating selten ausfallen, vor allem, wenn es sich nicht um die Anleihen mit dem niedrigsten Rating handelt. Wenn Sie sich also nicht für die schrottreifsten Anleihen entscheiden – ich spreche hier von der verrosteten Hülle eines Ford Pinto von 1975 – können Sie sich darauf verlassen, dass Sie Ihr Geld zurückbekommen und endlich ein anständiges Einkommen erzielen.
Im Moment empfehle ich Anlegern, Anleihen mit Laufzeiten von vier Jahren oder weniger zu kaufen. Auf diese Weise ist ihr Geld nicht über einen langen Zeitraum hinweg gebunden.
Ich empfehle auch, Anleihen nur mit der Absicht zu kaufen, sie bis zur Fälligkeit zu halten. Wenn der Kurs einer Anleihe steigt, können Sie sie jederzeit mit Gewinn verkaufen, wenn Sie wollen. Wenn der Kurs nicht steigt, kassieren Sie einfach Ihre Zinsen und bei Fälligkeit Ihre 1.000 USD pro Anleihe.
Heutzutage gibt es viele interessante Möglichkeiten auf dem Anleihenmarkt.
Hier sind einige Beispiele:
Mit einer Anleihe von Ally Financial, einem bekannten Finanzdienstleistungsunternehm
Noch sicherer ist die mit A- bewertete Anleihe der Credit Suisse, die im August 2024 fällig wird und 7,5 % pro Jahr einbringt.
If you’re willing to take on a little more risk, you can earn 9% annually on a BB-rated bond from QVC that matures in April 2024. And a bond from the same company with the same rating maturing in February 2027 yields more than 13.5% per year.
With stocks, there’s no guarantee they’ll return 13.5%, 9%, or 6% a year. This is generally the case with bonds. As long as the companies do not go bankrupt, bondholders will be paid $1,000 per bond at maturity.
It’s a great time to be investing in bonds and I expect it to get even better in the coming months as interest rates continue to rise and bonds offer investors even higher yields.
Happy investing!
